Antes de arrendar un inmueble, contratar a una persona o cerrar un negocio, se debe hacer una revisión, al menos básica, para evitar problemas en un futuro. Tomar decisiones con afán o confiar en información que esté incompleta sigue siendo una de las principales causas de fraudes en Colombia, según datos oficiales.
Situaciones comunes como recibir una cédula por chat, aceptar una recomendación cercana o acordar condiciones por medio de WhatsApp pueden costarle dinero o problemas por suplantación de identidad. Cada día más, con el avance de las operaciones digitales, se ha reforzado más este tipo de riesgos, especialmente cuando no se verifican los datos antes de avanzar.
En 2025 se registraron 603 denuncias y 3.565 consultas por prácticas financieras ilegales, además de varias medidas por captación no autorizada de dinero. A esto se suma que la mayoría de las operaciones bancarias ya se hace por canales no presenciales, por lo que hay que tener mayor cuidado.
Además, la Fiscalía ha advertido sobre los casos de suplantación con el uso de datos biométricos, mientras que el Ministerio del Trabajo ha reportado varias ofertas laborales falsas. Estos escenarios muestran que el riesgo no es solo tipo de negocio.
Qué revisar antes de avanzar en un acuerdo
Uno de los primeros pasos es confirmar la identidad de la persona. No es suficiente una imagen borrosa o un documento que esté reenviado, ya que esto no garantiza que quien entrega la información sea quien dice ser. Verificar esto es importante para no caer en datos equivocados.
Luego se debe revisar si existen procesos o registros públicos asociados. Este filtro permite identificar información, sin terminar en conclusiones rápidas, ya que pueden existir coincidencias de nombre o datos que no aplican al caso.
También es útil consultar antecedentes administrativos. En Colombia, las entidades oficiales permiten acceder a registros disciplinarios o fiscales. Esta información ayuda a entender mejor con quién se está tratando, sobre todo cuando hay recursos o responsabilidades involucradas.
Información abierta y cierre del acuerdo
Otra verificación es revisar qué aparece en las noticias o publicaciones. Esto no define responsabilidades, pero puede dar señales para hacer más preguntas antes de tomar una decisión.
En la etapa final, es clave confirmar quién firma y en qué calidad lo hace. No basta con revisar al inicio si al cerrar el acuerdo no hay claridad sobre las condiciones, la representación o los documentos que respaldan lo pactado.
Dejar soportes, guardar evidencia de conversaciones y tener documentos completos puede marcar la diferencia. Esa verificación toma pocos minutos, pero puede evitar problemas después, especialmente cuando hay dinero, trabajo o compromisos de por medio.